Teorētiskie spriedumi par bankām un banku darbību makroekonomikas vidē

Ir labi zināms, ka ievērojama uzmanība diskusijām par bankām un banku darbību, koncentrējoties uz pētījumu par atsevišķām finanšu iestādēm, ko parastā uzņēmējdarbības gaitā ir ne tikai saskaras ar problēmu, ka trūkst maksātspējas, likviditātes un stabilitātes, nepareizi riskus banku biznesā, un pēc tam tika pasludināts par bankrotējušu . Bieži izrādās, ka šīs organizācijas ir slikti pārvaldīta, dažreiz ir identificēti pierādījumi par finanšu krāpšanu. Šādu situāciju retrospektīvi atļauts noteikt trūkumus sistēmā pārraudzības un pielāgojot analīze banku.

Šīs argumentācijas mērķis nemēģina izpētīt visu banku darbības veidu vai identificētu cēloņus maksātnespējas vai bankrota dažu komercbanku, galvenokārt tāpēc, ka nav divu pilnīgi identisku, gan iekšējie un ārējie situācijas, un faktori, kas ietekmē stāvokli bankā, kas varētu tikt izmantots salīdzinājumam, banka ir problēmas ar testa pašreizējā bankā. Un pat, ja šādas analīzes rezultātu, ir pietiekami neskaidri, jo tas būs prognozēt tikai. Turklāt, runājot par bankām un banku darbību, jāatzīmē, ka visas komercbankas darbojas nepārtraukti mainīgajiem ekonomiskajiem apstākļiem, lai prognozētu, ka pietiekama ticamības pakāpe ir ne tikai iespējama, bet arī paši faktori var būt atšķirīga ietekme uz vai citu banku. Iekšējie faktori, no kuriem svarīgākais ir bankas vadības sistēmu, tās kapacitāti, spēju pareizi izmantot pieejamos finanšu resursus un prognozēt sekas lēmumiem un darbībām, arī ir atšķirīgs katrai atsevišķai bankai.

Neskatoties uz iepriekš minētajām iezīmēm darbības viss ir iespēja, runājot par bankām un banku darbība, lai noteiktu pazīmes bankām bankrotēt, un vēlāk pamesta, kas tiks balstīta galvenokārt uz kvantitatīvo koeficientu analīzē finanšu pārskatu uzskata institūcijas. Mērķis ir, lai pierādītu, ka pastāv stabilas cēloņsakarīgi starp izmaiņām makroekonomiskajā vidē, valsts bankām un banku sistēmu, novērtējot ietekmi uz to slēgšanu komercbankām par stāvokli šādā vidē. Šajā gadījumā, lai novērtētu ietekmi uz šo pasākumu, mēs definējam ikgadējo saistību neizpildes varbūtību komercbanku metodi momentiem, kā rezultātā aprēķinu, kas saņems atsevišķu kopumu gada skaitļiem. To salīdzinājums ar makroekonomiskajiem rādītājiem ļauj iestatīt un apstiprināt, ka pastāv šādas attiecības. Būtu jāņem vērā, ka šis skaitlis ir tikai abstrakts, un piemērot tikai tālākai salīdzināšanas sistēma maina statusu komercbankām ar izvēlētajiem makroekonomiskajiem rādītājiem. Runājot konkrēti par bankām un banku darbību, var apgalvot, ka šis skaitlis parāda, kā, konkrētajā kalendārajā gadā izmaiņu saistību neizpildes varbūtību komercbanku, visi pārējie apstākļi ir vienādi (gan iekšējo, gan ārējo), tikai atkarībā no apjoma likvidēto banku.

Jāatzīmē, ka metode brīžos tiek plaši izmantota modelēšanai un studē sakarību pieejamo noklusējumus uz nominālo vērtību aktīvu starptautiskajā praksē, vērtējot varbūtību noklusējuma portfeļa sauc aktīvu vērtības pieeju.

Turklāt metode momentiem, lai sasniegtu līdzīgus rezultātus var izmantot arī maksimālo varbūtību metodi (maksimālā varbūtība pieeja).